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泛鑫集资诈骗案庭审 嫌疑人辩称涉案13亿是职务侵占

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发布时间:2015-03-07 22:11:29

原标题:涉案13亿辩称“职务侵占” 泛鑫集资诈骗案庭审

本报记者邓雄鹰 实习生田启威 上海、北京报道

泛鑫美女高官携款跑路案终于有了下文。

7月10日上午,上海市第一中级人民法院开庭审理备受关注的原上海泛鑫保险代理有限公司股东、实际控制人陈怡案,同案被提起公诉的还有原泛鑫顾问江杰。庭审中,相关保险违规操作细节浮出水面。

庭审现场,35岁的陈怡一头短发,声音细小,被问到业务模式和代理违规销售细节问题时,她辩称自己并不知具体细节,陈怡还多次表示自己并未告诉江杰公司违规操作详情,认为他开始并不知情。相对于陈怡,49岁的江杰诉说欲强烈,需要法官多次提醒其长话短说。

陈怡、江杰被控招募代理人向4433名客户推销虚假保险理财产品,涉案金额13亿余元,并利用手续费返还方式套取资金10亿余元,致3000多位客户实际损失8亿余元。

检察机关认为,陈怡、江杰以非法占有为目的、使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,给国家和人民利益造成特别重大损失,行为触犯我国刑法第192条规定,应以集资诈骗追究刑事责任。而陈怡认为自己的行为只是侵占了公司财物,应构成职务侵占罪。

2013年8月15日,上海最大保险中介机构——泛鑫保险公司的美女高管陈怡携巨款外逃的消息震惊整个保险业,由其掌控的“泛鑫保险骗局”也进入公众视野。4天后,中国警方在斐济抓获陈怡、江杰。

涉案13亿余元

根据检察机关指控,2010年1月到2012年12月,陈怡分别伙同江杰、谭睿以挂靠、收购等方式先后实际控制泛鑫、浙江永利、杭州中海盛邦,陈怡还和谭睿合谋将保险公司20年期寿险产品虚构成年收益率10%左右的1-3年期保险理财产品,通过保险公司手续费返还方式套现。

检察机关指控,2012年2月至2013年7月,陈怡、江杰分别以上述三家公司的名义,在上海、浙江招聘400多位保险代理人组成销售团队,由代理人或通过银行员工向4433名客户推销上述虚假保险理财产品,涉案金额13亿余元,并利用上述手续费返还方式套取资金10亿余元,致3000多位客户实际损失8亿余元。

2013年7月28日,陈怡、江杰将4999.8万元港币转到香港后,携带83万欧元等巨额现金和首饰、奢侈品潜逃境外。

根据检察机关查证,通过购买消费卡、虚开发票等方式,陈怡还将泛鑫的资金套现,集聚大量资金于个人银行卡。陈怡共有9张银行卡,进出往来资金达7亿元。此外,案发前6个月,陈怡信用卡消费达300余万元。

陈怡辩称,银行卡提现是为了规避监管检查,要把本金的钱通过现金的方式取出来给客户。她也认为信用卡没有消费那么多,有些是业务往来。

正如上文所述,检察机关认为,陈怡、江杰应以集资诈骗追究刑事责任。而陈怡对犯罪事实没有异议,但不认可罪名指控,江杰也认为罪名和实际不符。陈怡认为自己的行为只是侵占了公司财物,应构成职务侵占罪。对于“长险短做”的营销模式,她认为并非蓄意诈骗,而是希望通过引进风投、上市等方式补上资金“漏洞”,找到了风投但最终没有成功。

根据《刑法》,集资诈骗罪根据情节严重程度可判处5年以下有期徒刑或者拘役、五年以上十年以下有期徒刑,数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

双双否认罪名

由于对罪名认可不一致,庭审控辩双方展开多轮辩论。,庭审焦点有二,一是陈怡多大程度上了解并参与公司违规销售理财协议一事;二是江杰是否知悉公司具体运营模式并参与卷款逃走。

对于代理人具体销售模式和如何向客户承诺高回报,陈怡表示了解不多,“不清楚”。

陈怡认为,模式是谭睿制定的,具体业务不是自己分管,到期支付本金是公司法人代表苏雪萍来上报并具体运作。据悉,2010年,陈怡和谭睿以挂靠方式进入泛鑫公司,后来逐渐实际控制该公司,两人分管财务和业务,之后在保险公司不知情的情况下长险短做。

陈怡还否认江杰会了解泛鑫的业务情况和实际经营状态。陈怡表示自己因为怕他担心,一直对其隐瞒。直到2013年6月很多单子出现问题,资金出现漏洞,不得已才和江杰说明,并产生了出逃的想法。她说,去香港开设账户、联系移民等事情,大部分都是自己做的。

据悉,2012年初两人相识,同年3月,江杰被陈怡以120万的年薪招募进泛鑫,担任高级顾问,负责战略和运营。按照陈怡的说法,最初,她将江杰招进公司是为了使公司更加正规化和规模化发展,并希望江杰能为公司找来风投以长远发展。江杰到泛鑫之后,帮助公司设置了战略部、运营部,分别履行战略规划、审查保单的职能。

江杰也一直辩称自己并不清楚公司实际运营情况。他说自己进入泛鑫一方面是因为当时认为泛鑫业务质量不错,二是因为自己也有做点事情的想法。自己本是希望帮助泛鑫规范化运营并引进战投海外上市,如果早知道泛鑫的运营模式,明知道这样的模式不可能通过尽职调查和上市财务调查,自己根本不会进入泛鑫。

他辩称,泛鑫实际上有两面,自己看到的是泛鑫良好的一面,例如团队质量高、公司续保率高,泛鑫大肆违规销售理财业务的事情自己虽有所耳闻,但并不真正清楚有多严重。

法庭当天宣布,合议庭后再审。